Генпрокуратура по запросу Банка России проверяет бывших собственников и руководство Инвестбанка. ЦБ считает, что в действиях банкиров есть признаки преднамеренного банкротства, пишет РБК. Отрицательный капитал Инвестбанка, который лишился лицензии 13 декабря 2013 года, ЦБ оценивает в рекордную сумму − 45 млрд руб.
ЦБ обратился в Генпрокуратуру по поводу Инвестбанка в феврале. В письме за подписью заместителя председателя ЦБ Михаила Сухова указывается на нарушения, допущенные владельцами и менеджерами банка до отзыва у него лицензии. В письме говорится, к примеру, что банк не применял обязательные критерии оценки финансового положения заемщиков и качества обслуживания долга.
Ссуды отдельных заемщиков неоднократно реструктурировались с изменением существенных условий первоначальных договоров в пользу заемщиков. Речь идет о продлении сроков погашения основного долга и уплаты процентов. Как сказано в письме, кредитный портфель банка в 31,5 млрд руб., который формировался с 2009 году, на момент отзыва лицензии полностью обесценился.
По данным ЦБ, вложения в ценные бумаги на балансе банка составляли 8,2 млрд руб. − в основном это были паи закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости (ЗПИФН), а также в облигации компании Sofina AG на сумму более 60 тыс. евро. Эти бонды Bloomberg относит к худшей категории качества с отрицательной доходностью (-59,6%), денежные средства в счет уплаты очередного купона в январе 2014г. по ним не поступили.
Предварительные результаты проверки банка временной администрацией ЦБ показали, что стоимость его активов не превышала 32,5 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в 62,6 млрд руб. В феврале стоимость активов была снижена до 17,6 млрд руб., что увеличило сумму отрицательного капитала до 45 млрд руб. Так Инвестбанк установил новый антирекорд по размеру "дыры" в балансе.
В своем письме Банк России просит рассмотреть представленные материалы и выяснить, нет ли в деятельности руководства и собственников Инвестбанка признаков преднамеренного банкротства или других злоупотреблений.
Источник РБК в Генпрокуратуре говорит, что проверка по запросу ЦБ начата, к ней подключены и региональные прокуроры. Если в действиях руководства Инвестбанка обнаружат признаки преступления, материалы проверки будут переданы в следственные органы. Собеседник РБК не исключает, что ситуация будет развиваться по сценарию "Моего Банка", и против руководителей Инвестбанка будет возбуждено уголовное дело.
В приложении к письму ЦБ отметил 104 заемщиков (компании и физлица), чьи кредиты признаны проблемными (период их выдачи − с начала 2008 года до декабря 2013 года). За это время Инвестбанк несколько раз сменил собственников, менялся и состав правления, поэтому привлечь к ответственности конкретных людей может оказаться сложнее.
До 2011 года банк контролировал бизнесмен Владимир Антонов, находившийся в международном розыске (Литва недавно запросила Великобританию о его экстрадиции), потом основным владельцем стал Сергей Менделеев (входит в совет директоров ХК "Спартак"), а в 2012 году − бизнесмен Сергей Мастюгин.
Напомним, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в январе 2014 года сообщило, что в последние два дня работы Инвестбанка было совершено 2,8 тысяч подозрительных операций на 1,4 млрд. рублей. В АСВ считают, что транзакции проводились с целью неправомерного получения страховых возмещений: "дробя" вклады, физические лица пытались войти в "первую очередь", юрлица, тем временем, перекидывали средства на счета физлиц.